KYC & AML Irányelvek

A gyakorlatban a KYC a Cyndvexai esetében azt jelenti, hogy gyűjtünk és megerősítünk néhány alapvető tényt Önről: teljes jogi nevét, születési dátumát, lakhely szerinti országát, elérhetőségi adatait és a használni kívánt fizetési módot. Összehasonlítjuk a regisztrációs űrlapon megadott adatokat a feltöltött dokumentumokon szereplő adatokkal.

Mit nem teszünk meg

Nem kérjük az online bankolási jelszavát, a teljes bankkártya PIN-kódját vagy az eszközéhez való távelérést. Csapatunk egyetlen tagja sem fogja soha ezeket kérni. Bármely ilyen üzenet nem tőlünk származik, és azt a visszaélésjelentő alapján.

Az AML-kontrollok szélesebbek, mint az egyszeri azonosítási ellenőrzés. Kiterjednek az új számlák kockázati besorolására, szankciók és politikailag kitett személyek szűrésére, az általános finanszírozási szokásokhoz képest szokatlan minta korlátozására, nyilvántartások vezetésére, a gyanús tevékenység belső eszkalációjára, és ahol a vonatkozó jog ezt megköveteli, a hatáskörrel rendelkező hatóság felé történő bejelentésre.

Ha az AML-szabályok és az ügyfél utasítása összeütközik, az AML-szabályok élveznek elsőbbséget. Ez eredményezhet tranzakciós késedelmet, további dokumentumok iránti kérést vagy szűkített számlát, amíg az ügy rendezésre nem kerül.

1. 01

   Jogi kötelezettség

   Az ügyfélpénzeket kezelő vagy továbbító szolgáltatások általában kötelesek azonosítani ügyfeleiket a szolgáltatás nyújtása előtt. Ez nem választható és minden számlára vonatkozik, kivétel nélkül.

2. 02

   A pénze védelme

   Az igazolás egy számlát egy azonosítható tulajdonoshoz köt. Sokkal nehezebbeé teszi a számla átvételét, és a visszavonások csak olyan fizetési módhoz küldhetők vissza, amely bizonyítottan az Ön tulajdona.

3. 03

   A platform tisztán tartása

   A szűrés megakadályozza, hogy szankcióban részesült felek és anonimmusos shell-tevékenységek megjelenjenek a platformon, amely védi a többi ügyfelet, aki azt használja.

4. 04

   Gyorsabb kifizetések később

   Az előzetesen igazolt fiók nem kell, hogy megálljon az ellenőrzésekhez a visszavonás időpontjában, amikor a késedelmek a legkevésbé szívesen fogadottak.

1. Személyazonossági igazolvány

Kormány által kibocsátott dokumentum, amely tartalmazza az Ön fényképét, teljes nevét, születési dátumát, a dokumentum számát és lejárati dátumát. Az általánosan elfogadott típusok az útlevél, az azonosítókártya, vagy a vezetői engedély, ahol azt fényképes személyazonossági dokumentumként bocsátják ki. A dokumentumnak érvényesnek és nem lejártnak kell lennie.

2. Lakcímkigazolás

Egy közelmúltbeli dokumentum, amely általában az utolsó néhány hónapban bocsátottak ki, amely tartalmazza az Ön nevét és lakcímét, ahogyan az a fiókjában szerepel. Tipikus példák az üzemi számla, a bankszámla vagy kártyaszámla kivonat, a helyi adó vagy önkormányzati értesítés, vagy egy nyilvános hatóság hivatalos levele. A postafiók és más személyhez tartozó címek nem fogadhatók el.

3. Fizetési mód igazolása

Igazolás arról, hogy a finanszírozási eszköz Öné. Kártya esetén ez általában a kártya képe, amely az Ön nevét, az első hat és utolsó négy számjegyet és a lejárati dátumot mutatja, a többi számjegy és a biztonsági kód lezárva. Bankszámláról történő átutalás esetén az Ön nevén lévő kivonat vagy megerősítés, amely a számlatulajdonost mutatja. Elektronikus pénztárca esetén a számlaprofil képernyőképe, amely az Ön nevét és a számlatulajdonost mutatja.

Formátumok és fájlméret

A feltöltési korlátok, az elfogadott fájltípusok és az egyéb dokumentumkérések a fiók igazolási területén jelennek meg. A fióknyelv kivételével más nyelvű dokumentumok fordítást igényelhetnek; a compliance csapat közli Önnel, ha ez vonatkozik.

1. 01

   Regisztráció

   Hozza létre a fiókot az Ön valódi jogi nevével, születési dátumával, lakóhelyének országával, e-mail-címével és telefonszámával. A dokumentumokkal nem egyező részletek a leggyakoribb késedelem oka.

2. 02

   Hagyja jóvá a kapcsolattartási adatokat

   Erősítse meg e-mail-címét és szükség esetén telefonszámát. Ez bizonyítja, hogy a kommunikációs csatornák Öné.

3. 03

   Töltse fel személyazonossági igazolványát

   Töltse fel azokat az oldalakat, amelyek a fényképét és személyes adatait tartalmazzák. Egyes ellenőrzések egy rövid életnységi vagy szelfie lépést tartalmaznak annak megerősítésére, hogy a dokumentum azon személy tulajdona, aki azt tartja.

4. 04

   Töltse fel a lakcímkigazolást

   Töltsen fel egy közelmúltbeli megfelelő dokumentumot az Ön nevén a nyilvántartásban szereplő címen.

5. 05

   Erősítse meg a fizetési módot

   Nyújtson igazolást az eszközről, amelyet a finanszírozáshoz és a kivételek fogadásához fog használni.

6. 06

   Szűrés és felülvizsgálat

   Megfelelőségi csapatunk felülvizsgálja a fájlt, elvégzi a szükséges szankciós és kockázati szűréseket, és vagy jóváhagyja a fiókot, vagy javítást kér.

7. 07

   Megerősítés

   Értesítést kap, amikor a fiók állapota megváltozik. Az aktuális állapot mindig látható a fiók ellenőrzési területén.

Az ellenőrzési idő a mennyiségtől, a feltöltések minőségétől és attól függ, hogy kiváltanak-e további szűréseket. Az Ön fiókjára vonatkozó feldolgozási időtartam, valamint az egyes dokumentumok aktuális állapota látható a fiók területén — erre a megjelölt számra lehet támaszkodni, nem pedig más helyeken idézett számokra.

• Az egyértelmű, teljes, szerkesztetlen feltöltéseket vizsgálják meg a leggyorsabban.
• A munkaórák után benyújtott kérelmeket a következő munkanapra helyezik sorba.
• Az emelt szintű felülvizsgálat, ha szükséges, több időt vesz igénybe, és erről értesítik Önt.

Ha egy döntés számára nem világos, lépjen kapcsolatba a támogatással, és kérje meg az okot. Ahol a jog lehetővé teszi, hogy magyarázzunk, megtesszük.

Mit figyelnek

Finanszírozási és kivételi minták, fizetési eszköz megváltozása, ország vagy kapcsolattartási adatok megváltozása, a regisztrációkor megadott profilnak nem megfelelő tevékenység, valamint a szűrőeszközöink által megjelölt bármilyen tevékenység.

Mi lehet az eredménye

• Friss dokumentumok iránti kérelem vagy a pénzeszközök forrásának magyarázata.
• Egy bizonyos tranzakció átmeneti felfüggesztése az ellenőrzés alatt.
• A számlájában közzétett limitek igazítása.
• A számla korlátozása vagy lezárása, amennyiben a jog ezt megköveteli.

Nyilvántartások

Az azonosítási adatok és a tranzakciós nyilvántartások a kapcsolat végét követően a vonatkozó jog által előírt ideig megőrzésre kerülnek, és kezelésre kerülnek az «N» szabályai szerint Adatvédelmi Irányelvek. Bizonyos körülmények között a jog megakadályozza bennünket abban, hogy az ügyfélnek közöljük, hogy bejelentést nyújtottunk be.

• Pontos, aktuális és teljes információkat adjon meg, és tartsa azokat naprakészen.
• Csak saját pénzeszközeit és saját fizetési eszközeit használja — soha másét.
• Csak egy számlát tartson, és tartsa bizalmasnak a hozzáférési adatait.
• A dokumentumokra vonatkozó kérésekre az időkeretben válaszoljon, amelyet a kérésben megjelölnek.
• Haladéktalanul értesítsen bennünket, ha megváltoztatja lakcímét, jogi nevét vagy fizetési módját.
• Jelentsen haladéktalanul minden gyanított jogosulatlan hozzáférést a számlájához.

A hamisított vagy megváltoztatott dokumentumok benyújtása komoly ügy. Ezek a számla bezárásához és, ahol az alkalmazandó jog megköveteli, az illetékes hatóság értesítéséhez vezetnek.

Licencek és szabályozási információ